Korporativno upravljanje v NLB pomeni transparentno in odgovorno vodenje poslovanja in način komunikacije z delničarji.
Nadzorni svet izvaja nadzor nad upravo, ki je odgovorna za vodenje NLB in Skupine NLB. Zunanje komuniciranje NLB poteka po predpisih Banke Slovenije in Ljubljanske borze za enakomerno obveščenost vseh delničarjev o pomembnih informacijah in rezultatih poslovanja.
NLB kot nadrejena banka uresničuje sistem upravljanja in nadzora v Skupini NLB na različne načine. Kot delničar sodeluje pri sprejemanju ustreznih odločitev na skupščinah članic Skupine NLB, tako da imenuje in razrešuje člane nadzornih svetov (oziroma drugih ustreznih nadzornih organov), posledično pa tudi vodstev članic Skupine NLB. Nadalje NLB imenuje revizorja za posamezno poslovno leto, ureja nagrajevanje članov nadzornih organov, sprejema strateške načrte in potrjuje letne plane.
Nadzor bank na konsolidirani osnovi omogoča nadzor nad finančnim položajem in tveganji, ki so jim izpostavljene odvisne banke.
Nadzorni svet spremlja in nadzoruje vodenje in poslovanje banke. Če ni s statutom določeno drugače, je nadzorni svet sklepčen, če je pravilno sklican in je navzočih ali zastopanih najmanj polovica njegovih članov, od katerih morata biti v vsakem primeru prisotna predsednik ali namestnik predsednika.
Vsem članom nadzornega sveta poteče mandat istočasno. Jože Lenič je podal odstopno izjavo s 30. julijem 2003, Herman Agneessens pa s 1. januarjem 2004.
Nadzorni svet NLB je imel v letu 2003 šest rednih in dvanajst korespondenčnih sej. V letu 2002 je nadzorni svet na redni seji imenoval odbore. Namen teh odborov je predvsem izboljšati učinkovitost in profesionalnost delovanja nadzornega sveta ter omogočiti bolj poglobljeno obravnavo posameznih tem. Imenovani so bili Odbor za razvoj in Odbor za revizijo:
- Odbor za razvoj spremlja osnovna strateška vprašanja, še posebej strategije širitve in upravljanja Skupine NLB, in pripravlja predloge sklepov na področjih razvoja informacijskega sistema, produktov, poslovanja na domačih in tujih trgih ter organizacije NLB. Odbor za razvoj je imel v letu 2003 tri redne seje.
- Odbor za revizijo spremlja in pripravlja predloge sklepov za področja notranje revizije in varovanja zakonitosti poslovanja, obravnava zunanja in notranja revizijska poročila ter ocenjuje revizijske postopke. Odbor za revizijo je imel v letu 2003 štiri redne in eno korespondenčno sejo.
Uprava NLB vodi, predstavlja in zastopa banko v dobro banke samostojno in na lastno odgovornost ter ima za to vsa pooblastila po zakonu in statutu banke. Na 25. redni seji, 5. decembra 2003, je nadzorni svet imenoval novega predsednika uprave petih članov, Marjana Kramarja. Člani uprave so Andrej Hazabent, Matej Narat, Borut Stanič in Pierre Van Keirsbilck.
Marjan Kramar, predsednik uprave, je odgovoren za strateški razvoj Skupine NLB, finančno upravljanje in upravljanje s tveganji in problematičnimi naložbami, razvoj in organizacijo kadrov ter upravljanje znanja, generalni sekretariat, notranjo revizijo in varovanje zakonitosti poslovanja.
Andrej Hazabent je odgovoren za upravljanje z likvidnostjo banke in celotne Skupine NLB, investicijsko bančništvo, upravljanje s premoženjem in za upravljanje in strategije kapitalskih naložb Skupine NLB.
Matej Narat je odgovoren za poslovanje z velikimi podjetji in trženje vseh bančnih in obbančnih produktov ter za rast ključnih tržnih deležev znotraj segmenta velikih podjetij.
Borut Stanič pokriva aktivnosti mednarodnega poslovanja, plačilnega prometa, upravljanja z informacijsko tehnologijo in za poslovno podporo.
Pierre Van Kiersbilch pokriva poslovanja s prebivalstvom, malimi in srednjimi podjetji in elektronsko bančništvo.
Za pravilno in učinkovito poslovanje je uprava uredila sistem upravljanja s tveganji, notranjo kontrolo in korporativno upravljanje. Delovna telesa uprave so:
- Kreditni odbor sprejema odločitve o razvrščanju, določa zgornje meje zadolževanja in odobrava naložbene posle komercialnega bančništva.
- Odbor za upravljanje z bilanco banke analizira stanja, spremembe in trende v bilancah banke ter oblikuje sklepe za doseganje strukture bilanc, ki so v skladu s poslovno politiko banke in omogočajo normalno poslovanje ter doseganje zastavljenih načrtov banke.
- Center notranje revizije izvaja neodvisno in objektivno revizijsko funkcijo znotraj banke in koordinira nadzorno funkcijo v NLB in Skupini NLB.
- Razvojni kolegij je koordinacijsko in posvetovalno telo pri vzpostavitvi in nadzoru izvajanja razvoja NLB in Skupine NLB.
- Stroškovni kolegij NLB je strokovnokoordinacijsko telo za pripravo in nadzor nad izvajanjem proračunsko stroškovne politike banke in Skupine NLB.
- Center za varovanje zakonitosti poslovanja nadzira in spodbuja poslovanje po predpisih, ki urejajo poslovanje za obvladovanje operativnih tveganj.
Skupščina delničarjev
Delničarji uresničujejo svoje pravice na skupščini banke. Skupščino banke sklicuje uprava banke ali nadzorni svet najmanj enkrat letno, najkasneje v 6 mesecih po poteku posameznega poslovnega leta. Sklic skupščine banke je potrebno objaviti najmanj mesec dni pred dnem zasedanja skupščine banke.
Delničarji lahko izvršujejo svoje pravice na skupščini banke osebno, po zakonitem zastopniku ali po pooblaščencu. Upravičenost do zastopanja je potrebno izkazati z izročitvijo ustrezne listine banki. Glasujejo samo tisti delničarji, ki svojo udeležbo na skupščini banke pravočasno, najmanj 3 dni pred skupščino banke, prijavijo z navedbo skupnega števila njihovih delnic.
Delničarji, ki imajo skupaj najmanj eno dvajsetino osnovnega kapitala, smejo pisno zahtevati, da nadzorni svet skliče skupščino banke, oziroma zahtevati, da se točno določena zahteva uvrsti na dnevni red skupščine banke.
Za sprejem sklepov skupščine banke je potrebna večina oddanih glasov delničarjev, razen če zakon ali ta statut ne določata višje večine ali drugih pogojev.
V letu 2003 sta bili opravljeni dve redni skupščini. Na redni skupščini 23. junija 2003 so se lastniki seznanili z letnim poročilom NLB za preteklo poslovno leto in s poročilom nadzornega sveta. Skupščina je sprejela predlog uprave in nadzornega sveta o uporabi bilančnega dobička. Z mesta člana nadzornega sveta so razrešili Victorja Pastorja, predstavnika Evropske banke za obnovo in razvoj ('EBRD'), na njegovo mesto pa imenovali novega člana, ki bo zastopal interese EBRD, Alaina Pillouxa. Za revizorja NLB za leto 2003 so imenovali revizijsko družbo PricewaterhouseCoopers, d.o.o.
Na skupščini 30. julija 2003 je bil razveljavljen izvirni sklep o uporabi bilančnega dobička, ki je bil predlagan 23. junija 2003 in sprejet novi sklep.
Informacije za delničarje
Osnovni kapital banke znaša 15.364.030.000 tolarjev. Razdeljen je na 7.682.015 delnic v nominalni vrednosti 2.000 tolarjev. Delnice banke so navadne in se glasijo na ime. Imenske delnice se vpisujejo v delniško knjigo v skladu s predpisi. Prenos ali druga sprememba glede pravnih razmerij iz lastništva delnice na ime se vpiše v delniško knjigo. Vpogled v delniško knjigo je omogočen vsakemu delničarju. Konec leta 2003 je deset največjih delničarjev imelo v posesti 92,3 odstotka vseh delnic NLB.
V juniju 2003 je bil na redni skupščini delničarjev sprejet sklep o izplačilu dividend v višini 2,512,053,230 tolarjev, kar predstavlja 327 tolarjev na delnico.
7. julija 2004 bo Nadzorni svet NLB na redni skupščini delničarjev predlagal izplačilo dividend v višini 2.197.363.570,60 mrd tolarjev oziroma 286 tolarjev na delnico.
