Nalog za čezmejno plačilo in plačilo v tretje države

Banka tak nalog izvrši, če je zanj zagotovljeno kritje na računu in kritje za nadomestilo po Tarifi NLB ter je nalog pravilno izpolnjen.

Plačilni nalog mora imeti pravilno, čitljivo in popolno izpolnjene vse elemente, potrebne za izvršitev.

Osnovni podatki so:

  • IBAN (številka računa) plačnika
  • Ime, priimek in naslov plačnika
  • namen plačila
  • številko računa prejemnika
  • BIC ali naziv in naslov banke, pri kateri ima prejemnik račun
  • ime in priimek (oz. naziv pravne osebe) in naslov (oz. sedež) prejemnika plačila
  • znesek in valuto plačila
  • želeni datum valutacije/poravneve oz. želeni datum bremenitve računa plačnika (velja za plačila SEPA
  • podpis plačnika


Dodatni podatki, odvisni od vrste plačila:

  • referenca plačnika
  • referenca prejemnika
  • ime / naziv dolžnika
  • referenca dolžnika
  • ime / naziv upnika
  • referenca upnika
  • podatki za statistično poročanje


Podatki ne smejo biti popravljeni.
Plačilni nalog se mora glasiti na izvršitev istega dne ali pa na vnaprej določen delovni dan banke skladno z urnikom za izvrševanje plačil.
Banka izvrši plačilni nalog v valuti, na katero se nalog glasi. Stranka mora zagotoviti denarna sredstva v tej valuti ali v domači valuti, pri čemer banka opravi pretvorbo iz domače valute po referenčnem menjalnem tečaju iz vsakokrat veljavne tečajne liste v valuto, na katero glasi nalog.