Oblikovanje naložbene strategije premoženja
Oblikovanje naložbene strategije je odvisno od:
- vaših finančnih razmer,
- vašega odnosa do tveganja,
- vaših investicijskih načrtov in ciljev, ki jih želite s plemenitenjem premoženja doseči ter
- izkušenj in znanja iz preteklih naložbenih odločitev.
Odnos do tveganja opredeljuje vašo pripravljenost vložiti sredstva v bolj ali manj tvegane naložbe. Pri nizko tveganih naložbah je donosnost vnaprej znana. Zagotavljajo stabilno rast vloženih denarnih sredstev in so relativno varne. Visoko tvegane naložbe pa puščajo vlagatelja v dvomih glede dosežene prihodnje donosnosti. Njihova vrednost v izbranem časovnem obdobju potencialno močno niha.
Vaši načrti o prihodnjih investicijah so lahko različni. Investirate lahko v stanovanje ali hišo, v lastno podjetje, v prestižne dobrine ali razmišljate celo o določeni stopnji finančne neodvisnosti. Izbira vrste naložb je tako močno odvisna od vaše potrebe po sredstvih v prihodnosti.
Vaše pretekle naložbe so lahko bogat vir izkušenj. Sami najbolje veste, katere dosedanje naložbe so se vam najbolje obrestovale in kakšno donosnost zahtevate od izbrane naložbe.
Na podlagi vprašalnika (le ta temelji na teoretičnih izhodiščih vzorcev naložbenega obnašanja in je preverjen tudi v praksi), in posveta z vašim privatnim bančnikom, oblikujemo ustrezno naložbeno strategijo premoženja, ki bo ustrezala vašim željam in ciljem.