Izvedeni finančni instrumenti namenjeni zavarovanju pred obrestnim tveganjem.
Z uporabo obrestnih izvedenih finančnih instrumentov lahko podjetje upravlja in omeji obrestna tveganja in ostane bolj osredotočeno na svojo osnovno dejavnost.
Za zaščito pred morebitnimi višjimi obrestnimi merami je na voljo več instrumentov. Glede na vaše potrebe in pričakovanja, se odločite za instrument, ki je za vas najustreznejši.
Obrestna zamenjava je zavezujoč dogovor med banko in nasprotno stranko, v katerem ena pogodbena stranka zamenja eno vrsto plačila obresti za drugo, z drugo pogodbeno stranko, za določeno navidezno glavnico in za določeno obdobje.
Najpogosteje se uporablja, kadar je kredit vezan na variabilno obrestno mero in jo želi nasprotna stranka zamenjati za fiksno ali obratno.
Glavne značilnosti:
Prednosti:
Slabosti:
Primer uporabe:
Nominala: 10 mio EUR
Ročnost: 10 let
EURIBOR: 6-mesečni
Amortizacija: linearna
Obrestna zamenjava (fiksacija OM): 0,10 %
Podjetje še vedno »normalno« plačuje svoje obveznosti po kreditu (EURIBOR + kreditni pribitek). Po drugi strani od trenutka sklenjene obrestne zamenjave od banke »prejema EURIBOR« (ki ga teoretično »porabi za plačilo EURIBOR-ja po kreditu«) in plačuje banki dogovorjeno fiksno obrestno mero, tudi če se obrestne mere na trgu pozneje dvignejo (neto poravnava). To pomeni, da stranka iz seštevka obveznosti po kreditu in obrestni zamenjavi plačuje fiksno obrestno mero, dogovorjeno po obrestni zamenjavi, ter kreditni pribitek po kreditu. S tem si je nasprotna stranka »zaklenila« strošek financiranja. V primeru, ko je vrednost Euriborja negativna, kot je tudi trenutna situacija, podjetje (prejemnika variabilne obrestne mere) bremeni tudi negativna variabilna obrestna mera.
OPOZORILO!
Tovrstnih instrumentov ne ponujamo nasprotnim strankam, ki so po ZTFI-1 klasificirane kot neprofesionalne stranke.
Obrestna kapica je instrument, ki kupca ob plačilu premije zaščiti pred naraščanjem obrestnih mer nad izvršilno obrestno mero kapice.
Glavne značilnosti:
Prednosti:
Slabosti:
Primer uporabe:
Nominala: 10 mio EUR
Ročnost: 7 let
EURIBOR: 6-mesečni
Amortizacija: linearna
Izvršilna obrestna mera (fiksacija OM): 0,10 %
Ob koncu posameznega obračunskega obdobja se primerjata tržna in izvršilna obrestna mera in dokler je tržna obrestna mera pod izvršilno (0,10%), nasprotna stranka (podjetje) ne izkoristi opcije. V primeru, da variabilna obrestna mera poraste nad izvršilno obrestno mero 0,10%, pa bo podjetje izkoristilo opcijo in od banke prejelo razliko med 6M Euriborjem in izvršilno obrestno mero. Z nakupom obrestne kapice je podjetje tako zaklenilo obrestno mero na 0,10%. V zameno za to pravico podjetje ob sklenitvi posla plača premijo.
OPOZORILO!
Tovrstnih instrumentov ne ponujamo nasprotnim strankam, ki so po ZTFI-1 klasificirane kot neprofesionalne stranke.
1
Izvedeni finančni instrumenti so primerni za:
- profesionalne stranke (246. členu ZTFI-1),
- primerne nasprotne stranke (276. člen ZTFI-1),
- profesionalne stranke, ki izpolnjujejo pogoje po
247. členu ZTFI-1.
A. Še nimate sklenjene pogodbe za poslovanje z IFI?
B. Že imate sklenjeno pogodbo za poslovanje z IFI?
2
Informativno ponudbo pridobite po telefonu ali elektronski pošti.
Trgovanje s finančnimi instrumenti
Trg republike 2, 1520 Ljubljana
E: sales@nlb.si
Kontaktni osebi:
Mateja Janežič: 01 476 9194
Marko Černigoj: 01 476 2668
3
Dobro poznavanje instrumentov je pogoj za sklenitev posla.
Pred začetkom poslovanja se je treba seznaniti s splošnimi pogoji poslovanja s finančnimi instrumenti.
Za sklenitev posla je treba imeti sklenjeno pogodbo za poslovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti, pridobljeno LEI kodo, vplačano začetno kritje oziroma zavarovanje in opravljeno bonitetno preverbo.
Skladno z uredbo EMIR morajo vse nasprotne stranke pri poslovanju z IFI poročati sklenjene posle vnaprej določenim repozitorijem sklenjenih poslov. Za poročanje je treba pridobiti LEI (angl. Legal Entity Identifier) kodo. LEI koda je nadnacionalna identifikacijska oznaka pravnega subjekta, ki jo lahko pridobi vsaka pravna oseba, in je namenjena poročanju finančnih transakcij.
LEI koda se pridobi pri pooblaščenem registratorju. Za dodatne informacije se obrnite na sodelavce za poslovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti v banki.
Zavarovanje valutnega tveganja
Izvedeni finančni instrumenti, ki so namenjeni zaščiti pred spremembami valutnih razmerij.
Bela knjiga: Podpora mednarodnemu poslovanju
Poslujete s tujino? Bi radi vedeli več o zavarovanju in financiranju uvozno - izvoznega poslovanja? Prenesite si belo knjigo o mednarodnem poslovanju.
Za financiranje osnovnih in trajnih obratnih sredstev podjetja.
Z bančnim strokovnjakom boste našli najboljšo rešitev za uresničitev vaših poslovnih ciljev.
Hvala za vaš interes.
Na oddano telefonsko številko ali e-naslov vas bomo obvestili o potrditvi sestanka.
Skupaj bomo poiskali najboljšo rešitev za uresničitev vaših poslovnih ciljev.
Hvala za vaš interes.
Na oddano telefonsko številko ali e-naslov vas bomo obvestili o potrditvi sestanka.