Naložbe v vrednostne papirje

Nasveti in izbrana ponudba

Hitre povezave

NLB Spletna mesta

Upravljanje portfeljev

S portfelji vam ponujamo osnovno izbiro učinkovito razpršenih portfeljev pod ugodnimi stroškovnimi pogoji.

Po posvetovanju z našim pooblaščenim predstavnikom se lahko odločite za kombinacijo portfeljev, ki vam najbolj ustreza.

Ponujamo vam osem osnovnih skupin portfeljev z več različnimi tipi, prilagojenimi obsegu premoženja, ki nam ga zaupate v upravljanje:

Globalni portfelji delnic

Portfelj predstavlja vašo osnovno izbiro, če želite premoženje globalno razporediti v delnice podjetij iz različnih svetovnih regij, hkrati pa vam omogoča tudi zmerno izpostavljenost domačemu kapitalskemu trgu.
Tveganje portfelja je višje.

Geografska sestava portfelja:

  • Severna Amerika (ZDA in Kanada): 20 % - 40 %
  • Zahodna Evropa (države EU-15, Švica in Norveška): 20 % - 40 %
  • Azija in Oceanija (Japonska, Hongkong, Tajvan, Singapur, Južna Koreja, Indija, Kitajska, druga Azija in Oceanija): 10 % - 30 %
  • Južna Amerika (Brazilija, Mehika, Čile, Argentina, Peru, druga Latinska Amerika): od 0 do 10 %
  • Srednja in Vzhodna Evropa (Poljska, Češka, Madžarska, Slovaška Rusija, Estonija, Latvija, Litva, Romunija, Bolgarija in Turčija) ter Bližnji Vzhod in Afrika (Egipt, Jordanija, Maroko, Oman, Južna Afrika, ostale države Bližnjega Vzhoda in Afrike): od 0 do 10%
  • Slovenija: 10 % - 30 %

Minimalni znesek vplačila v posamezen portfelj: 60.000 EUR

Portfelji tujih delnic

Portfelj je primeren za investitorje, ki želite premoženje globalno razporediti v delnice podjetij iz različnih svetovnih regij.
Tveganje portfelja je višje.

Geografska sestava portfelja:

  • Severna Amerika (ZDA in Kanada): 20 % - 50 %
  • Zahodna Evropa (države EU-15, Švica, Norveška): 30 % - 50 %
  • Azija in Oceanija (Japonska, Hongkong, Singapur, Tajvan, Južna Koreja, Indija, Kitajska, druga Azija in Oceanija): 15 % - 30 %
  • Južna Amerika (Brazilija, Mehika, Čile, Argentina, Peru, druga Latinska Amerika): 0%-10%
  • Srednja in Vzhodna Evropa (Poljska, Češka, Madžarska, Slovaška, Rusija, Estonija, Latvija, Litva, Romunija, Bolgarija, Turčija) ter Bližnji Vzhod in Afrika (Egipt, Jordanija, Maroko, Oman, Južna Afrika, ostale države Bližnjega Vzhoda in Afrike): 0%-10%

Minimalni znesek vplačila v posamezen portfelj: 60.000 EUR

Portfelji evropskih delnic

Portfelji evropskih delnic so primerni za osebe, ki želite premoženje razporediti v delnice izbranih evropskih podjetij. V portfelj se vključujejo delnice uglednih in uveljavljenih podjetij.
Tveganje portfelja je srednje do višje.

Geografska sestava portfelja:
Portfelji evropskih delnic:

  • Nemčija: 20 % - 30 %
  • Francija: 15 % - 25 %
  • Velika Britanija: 15 % - 25 %
  • ostala Evropa: 20 % - 50 %

Minimalni znesek vplačila v posamezen portfelj: 60.000 EUR

Portfelji srednje in vzhodnoevropskih delnic

Portfelji srednje in vzhodnoevropskih delnic so primerni za osebe, ki želite premoženje razporediti v delnice izbranih srednje in vzhodnoevropskih podjetij. Stroški upravljanja so višji kot pri drugih portfeljih, zaradi relativno višjih stroškov trgovanja z vrednostnimi papirji na teh trgih.

Tveganje portfelja je visoko.

Geografska sestava portfelja:

  • Srednja Evropa (Avstrija, Poljska, Češka, Madžarska, Slovaška) in Grčija: 30%-70%
  • Vzhodna Evropa (Rusija, Estonija, Latvija, Litva, Romunija, Bolgarija): 20%-50%
  • Južna Evropa (Hrvaška, Bosna in Hercegovina, Srbija, Črna Gora, Makedonija) in Turčija: 0%-30%

Minimalni znesek vplačila v posamezen portfelj: 60.000 EUR

Portfelji slovenskih delnic

Portfelj je primeren predvsem za tiste investitorje, ki želijo investirati zgolj v delnice slovenskih podjetij. V portfelj so vključena podjetja, ki sodijo glede na tržno kapitalizacijo med 30 največjih podjetij na Ljubljanski borzi in delnice investicijskih družb (ID-ov).

Tveganje portfelja je visoko.

Geografska sestava portfelja:

  • Slovenija: 100 %.

Minimalni znesek vplačila v posamezen portfelj: 60.000 EUR

Portfelj delnic z visoko dividendno donosnostjo

Portfelj je primeren za investitorje, ki dajete prednost relativno stabilnemu dividendnemu dohodku pred nepredvidljivo rastjo delniških tečajev. Portfelj sestavljajo delnice zrelih podjetij, zaradi česar je pričakovano nihanje tečajev manjše od povprečja na kapitalskih trgih. Sredstva se investirajo v podjetja z nadpovprečno dividendno donosnostjo in relativno stabilno časovno vrsto izplačil dividend v preteklosti. Na strankino željo se ji prejete dividende četrtletno tudi izplačujejo.

Tveganje portfelja je srednje.

Minimalni znesek vplačila v posamezen portfelj: 60.000 EUR

VALUE portfelj delnic

Portfelj je primeren za investitorje, ki se želijo izpostaviti do podjetij z nizkimi relativnimi kazalniki vrednotenja. Donosnost takega portfelja je praviloma manj neodvisna od splošnega dogajanja na trgu in tako predstavlja dobro dopolnilo ostalim vrstam portfeljev.

Tveganje porfelja je visoko.  

Minimalni znesek vplačila v posamezen portfelj: 60.000 EUR

Portfelj hibridnih finančnih instrumentov

Portfelj hibridnih finančnih instrumentov vsebuje naložbe, ki imajo lastnosti dolga in kapitala. Zato so tudi bolj tvegani od klasičnih obveznic in manj od navadnih delnic, investitor pa se zaveda nadpovprečne izpostavljeosti finančnemu sektorju. S portfeljem hibridni finančnih instrumentov predstavljamo alternativni naložbeni portfelj, ki ponuja ugodno razmerje med donosnostjo in tveganjem, pri čemer so kapitalski dobički za dolžniške papirje neobdavčeni.

Tveganje portfelja je srednje.

Minimalni znesek vplačila v posamezen portfelj: 60.000 EUR

Portfelji obveznic

Portfelji so namenjeni kot dopolnilo delniškim portfeljem in predvsem zmanjševanju oziroma uravnavanju tveganja premoženja, ki ga posredujete v individualno upravljanje banki. V portfelj se vključujejo le obveznice visoko kakovostnih izdajateljev z nizkim kreditnim tveganjem.

Tveganje portfelja je nizko.

Minimalni znesek vplačila v posamezen portfelj: 60.000 EUR

Fleksibilni portfelji

Fleksibilni portfelj je namenjen vsem tistim, ki želite bolj dinamičen pristop do razmer na kapitalskih trgih in imate vsaj eno uro časa za sestanek z vašim upravljavcem za vsako trimesečje. Cilj tovrstnega upravljanja je ustvarjanje nadpovprečnega donosa s prilagajanjem strukuture naložbenih razredov glede na pričakovanja na finančnih trgih ob hkratnem sprejemanju višje ravni tveganja. Zaradi relativno višjega obrata naložb se pri tovrstnem portfelju dodatno obračunajo še stroški transakcij na tujih trgih po veljavni tarifi skrbniške banke in nadomestilo za tveganje s finančnimi instrumenti v višini 0,15% od vrednosti prometa.

Tveganje portfelja je visoko.

Minimalni znesek vplačila v posamezen portfelj: 120.000 EUR

Nazaj  Upravljanje premoženja