Poravnava / valutacija plačila

Poravnava / valutacija plačila pomeni datum, ko lahko tuja banka bremeni račun NLB oziroma je odobren njen račun pri NLB. To ne pomeni, da bo tudi račun prejemnika plačila v tujini odobren na dan valutacije. Sama odobritev je odvisna od prakse oz. postopkov obdelave nalogov vsake banke in predpisov v posamezni državi.
Poravnava / valutacija za plačila v evrih, švedskih kronah in ameriškem dolarju do en delovni dan, ter za plačila v ostalih valutah do dva delovna dneva vnaprej, je potrebna zaradi časovne razlike med državami in zato, da lahko banka pravočasno zagotovi kritje na računu v tujini, opravi prenos, nakup in prodajo sredstev.

V posebnih oz. nujnih primerih se lahko ob dodatnem plačilu nadomestila dogovorimo za izvršitev Naloga za plačilo v tujino s skrajšanim rokom valutacije plačila.

Pomembno!

Ko izpolnjujete plačilni nalog, bodite izjemno pozorni, da v rubriko datum valutacije plačila vpišete pravilni datum.

Za plačila v evrih, švedskih kronah in ameriških dolarjih (VP 70 in MT 103+) je datum poravnave / valutacije plačila do 1 delovni dan, za plačila v vseh ostalih valutah pa je poravnava / valutacija plačila do 2 delovna dneva.
Prek NLB Proklika vam, ob izpolnitvi naloga za čezmejno plačilo  MT 103+ ali izpolnitvi obrazca VP 70, program že ponuja ustrezni datum valutacije 1 delovni dan ali 2 delovna dneva.
Vsi nalogi v evrih, švedskih kronah in ameriških dolarjih so poslani na tujo banko en delovni dan pred dnevom, ki ga na nalogu označite kot želeni datum valutacije.

Več informacij