Obvezna uporaba standarda ISO 20022 xml za uvozno - izvozne datoteke

Zaradi prilagoditve evropski zakonodaji z Uredbo (EU) št. 260/2012 (v nadaljevanju: uredba) je predpisana obvezna uporaba standarda ISO 20022 xml. S tem bo dosežen poenoten način posredovanja in prejemanja vseh plačilnih transakcij in izpiskov med ponudniki in uporabniki plačilnih storitev na celotnem območju Evropskega gospodarskega prostora (v nadaljevanju EGP).Ta standard je v NLB Prokliku že podprt v formatu XML SEPA RB 4.0-6.0.

Uporaba konverterja za pretvorbo iz formata TKDIS v ISO 20022 xml

Združenje bank Slovenije (ZBS) je zaradi lažjega prehoda na obvezno uporabo standarda ISO 20022 xml pripravilo Program ISO 20022_2013 (11.1 MB) - brezplačno programsko aplikacijo za konverzijo podatkov med standardoma TKDIS in ISO 20022 xml. Po uspešni konverziji lahko podatke uvozite v NLB Proklik.

Ne odlašajte, datum za obvezno uporabo standarda ISO 20022 je 1. avgust 2014

Vsem, ki standarda ISO 20022 še ne uporabljate svetujemo, da ne odlašate z aktivnostmi za prehod. Omejitve formatov namreč veljajo za vse vrste plačil. Zato bodite pozorni tudi na formate uvoza nalogov, ki jih za vas pripravljajo zunanji partnerji (računovodski servisi, obračun plač...) in formate plačil v tujino v okviru SEPA območja.
Če standarda ne boste  začeli uporabljati pravočasno, vam ostane le možnost ročnega vnosa plačil in knjiženja plačil in izpiskov.

Delo v NLB Prokliku

V NLB Prokliku so v novi verziji 19. vsi uvozno izvozni formati razen formata XML SEPA RB 4.0-6.0 ukinjeni in znotraj e-banke onemogočena uporaba starih konverterjev. V verzijah 17. in 18. pa bodo stari formati in konverterji podprti najkasneje do 1. 8. 2014. Da bi bilo poslovanje čim lažje, vam priporočamo, da standard ISO 20022 xml uporabljate za vse vrste dokumentov.

    • uvoz plačilnih nalogov v formatu XML SEPA (RB 4.0-6.0),
    • uvoz čezmejnih plačil v tujih valutah in plačil v tretje države v formatu XML SEPA (RB 4.0-6.0) ter v različici 19 (izdaja januar 2014) tudi v formatih VP70 in SWIFT,
    • uvoz splošnega naloga za prenos v tuji valuti (prenosi) v formatu XML SEPA (RB 4.0-6.0),
    • izvoz prometa in izpiskov v domači valuti (EUR) v formatu XML SEPA (RB 4.0-6.0),
    • izvoz prometa in izpiskov v tujih valutah v formatu XML SEPA (RB 4.0-6.0) ter v verziji 19 (izdaja januar 2014) tudi v formatu SWIFT.
    • uvoz domačih plačil v naslednjih formatih: TKDIS, B2B, SWIFT, ZBS XML (vse sheme), XML SEPA RB 3.2,
    • uvoz nalogov za čezmejna plačila v dobro prejemnikov plačil pri bankah na območju EGP v valuti EUR v formatih VP70PP, ZBS XML (vse sheme), B2B, SWIFT in XML SEPA RB 3.2,
    • izvoz prometa in izpiskov v domači valuti v naslednjih formatih: TKDIS, B2B, SWIFT, ZBS XML (vse sheme), XML SEPA RB 3.2,
    • izvoz prometa in izpiskov v tujih valutah v formatih ZBS XML (vse sheme), B2B, SWIFT in XML SEPA RB 3.2.
  • Format v NLB Prokliku
    Plačila prejemnikom
    v Sloveniji
    Plačila v EUR
    prejemnikom na
    območju EGP
    Plačila v
    drugih valutah
    TKDISNE//
    ZBS XML (vse verzije)NENENE
    B2BNENENE
    SWIFTNENEDA
    XML SEPA RB 3.2NENENE
    XML SEPA RB 4.0 - 6.0DADADA
    VP70/NEDA
    VP70PP/NENE
  • Vrsta dokumentaVeljavna shema
    Individualno kreditno plačilo
    in množična plačila SEPA
    pain.001.001.03
    Prometcamt.052.001.02
    Izpiskicamt.053.001.02
    Nalog SEPA DD (SDD)pain.008.001.02
    Neizvršeni nalogi SDDpain.002.001.03

Za dodatne informacije se lahko obrnete na vašega poslovnega skrbnika oziroma tehnična vprašanja pošljete po elektronski pošti.

Priročniki za uporabo standarda in obvestila ZBS

Združenje bank Slovenije je objavilo uporabniške priročnike in obvestila, vezana na obvezno uporabo novega standarda.
Priročnik za uporabo standarda ISO 20022 xml za direktne obremenitve SEPA
Priročnik za uporabo standarda ISO 20022 xml za kreditna plačila
Obvestilo za javnost - objava 20. 9. 2013
Obvestilo za javnost - objava 28. 1. 2014