Če se vaše podjetje ukvarja s prodajo, vsak dan zaključujete 'blagajno'. Poleg tega, da upoštevate vsa plačila, ki so bila plačana s karticami, ali tista, ki so bila opravljena prek naročilnice, morate ob zaključku blagajne prešteti tudi vso gotovino, tako bankovce kot kovance. A kam z gotovino po tem, ko jo preštejete? Preverili smo možnosti.

Za mnogo poslovnih subjektov, ki dnevno delajo z gotovino, je zaključevanje blagajn redna delovna praksa. Zaključek blagajne dejansko pomeni »poslovanje ob koncu delovnega dneva oz. rekapitulacija prometa na trenutni dan.«, nam je pojasnila Tanja Horvat, dipl. ekon. z računovodskega servisa Gazeta d.o.o. »Najpogosteje se uporabljajo dnevni zaključki blagajn, saj so pri tedenskih in mesečnih zaključkih že preveliki razmiki in lahko prihaja do večjih napak«. Med najpogostejšimi napakami oz. nepravilnostmi pri zaključevanju so na primer minusi v blagajni oziroma situacije, ko zaključek blagajne ni enak zabeleženi gotovini. Zato je že pri sprotnem delu z blagajno pomembna natančnost. Tanja Horvat podjetnikom še svetuje, da si za lažje zaključevanje blagajn zagotovijo »dobro programsko opremo, ki izpisuje vse podatke o pobrani gotovini, karticah, moneti, itd.«.

Ob zaključku blagajne, so zneski, zaračunani preko POS terminala, že na računu podjetja, povsem drugače pa je z gotovino. Če imate v lastnih prostorih možnost varne hrambe (npr. sef), lahko prenoči pri vas, sicer je najbolje, da iztržek še isti dan oddate na banki, kjer bo najbolj varna. Če ste komitent NLB lahko izbirate med različnimi možnostmi, kako to storiti.

1. Oddaja gotovine v dnevno-nočni trezor (DNT)

Ker se blagajne zaključujejo po koncu poslovalnega dne, je to običajno po tem, ko so se zaprle bančne poslovalnice. V tem primeru je najbolje, da se odločite za oddajo dnevnega iztržka v najbližji oziroma izbrani najemni predalček dnevno-nočnega trezorja, kamor lahko oddajate bankovce v evrih, pa tudi v tujih valutah. Ob pologu v DNT morate na predpisanem obrazcu priložiti tudi specifikacijo zneska položene gotovine.

NLB Dnevno-nočni trezor lahko uporabljajo komitenti NLB, ki imajo NLB Poslovni račun in so predhodno sklenili pogodbo o uporabi NLB Dnevno-nočnega trezorja, DNT pa lahko uporabljate v več poslovalnicah. Na voljo je kar 62 lokacij po vsej Sloveniji, najbližjo pa lahko poiščete na spletnem zemljevidu.

2. Polog na bančnem avtomatu

Če ste blagajno zaključili po zaprtju bančnih poslovalnic in nimate pogodbe o uporabi NLB Dnevno-nočnega trezorja, lahko dnevni iztržek še vedno položite na svoj račun – in sicer kar na bankomatu. 111 bankomatov po vsej Sloveniji vam omogoča, da s svojo poslovno bančno kartico izvedete polog gotovine direktno na poslovni račun, v tem primeru pa lahko položite le evrske bankovce, ne pa tudi bankovcev v tuji valuti. Gre za avtomatski polog gotovine, ki je na račun knjižen takoj in z njim lahko takoj razpolagate. Število bankovcev pri pologu gotovine na bankomatu je omejeno. V režo bankomata lahko v okviru enega pologa položite največ 50 oziroma 90 bankovcev (sledite navodilom na zaslonu). Enako, kot pri DNT velja tudi, da kovancev ne morete položiti. Postopek tudi tu izvedete sami, na bankomatu pa lahko natisnete tudi potrdilo o opravljeni transakciji.

Če želite, lahko vašim pooblaščencem na podlagi oddane vloge, izdamo tudi posebno poslovno bančno kartico, namenjeno samo pologu gotovine na bankomatu.

3. Oddaja gotovine v eni od bančnih poslovalnic

Če zaključek blagajne naredite pred zaprtjem poslovalnice oziroma imate v svojih prostorih možnost ustrezno varovane nočne hrambe dnevnega iztržka, lahko v delovnem času dnevni iztržek oddate kar na bančnih okencih široke mreže NLB Poslovalnic. Tudi v tem primeru pa morate gotovini priložiti specifikacijo, enako kot bi to storili pri oddaji v dnevno-nočni trezor.

Preden se odločite, da bi večjo količino gotovine zadržali, vsekakor dobro premislite ali bo res ustrezno varovana oziroma ali res potrebujete večjo količino gotovine za začetek svojega poslovnega dne. V nasprotnem primeru priporočamo, da za hrambo izberete enega od zgoraj navedenih načinov hrambe.

maj, 2018