NLB Privatno bančništvo

Ekskluzivna ponudba celovitega upravljanja finančnega premoženja, prilagojena najpremožnejšim posameznikom in družinam.

Ekskluziven paket bančnih in finančnih storitev

  • Paket bančnih storitev, v katerega so vključena tudi finančno in davčno svetovanje ter osnovno svetovanje s področja nefinančnih trgov (umetnine, nepremičnine itd.).
  • Privatni bančnik, ki vam je na voljo 24/7, kjer koli boste želeli.
  • Novost na slovenskem trgu predstavlja storitev NLB Lifestyle, ki vam omogoča, da prihranite na času z Mastercard Concierge osebnim pomočnikom, ki opravi delo za
    in namesto vas. Čas na letališčih pa obrnite v sproščujoče doživetje v ekskluzivnih letaliških salonih iz programa LoungeKey.
  • Odgovorno in celostno upravljanje premoženja po najvišjih bančnih standardih.
  • Celovito svetovanje za najboljše finančne rešitve v vseh pomembnejših življenjskih situacijah.
  • Redno spremljanje in poročanje o dogajanjih na finančnih trgih.

S ponudbo privatnega bančništva smo začeli prvi v Sloveniji že pred petnajstimi leti in zaupa nam vedno več strank. Našo strokovnost potrjujejo tudi prejete mednarodne nagrade.

    

Za premožne posameznike in družine

V NLB Privatno bančništvo povabimo predvsem tiste posameznike, katerih finančno premoženje presega 300.000 evrov in/ali imajo neto mesečne prihodke višje od 6.000 evrov.

   

Prednosti NLB Privatnega bančništva

Dnevno spremljanje, analiziranje in predlogi naložbenih možnosti, ki vodijo k optimalnejši strukturi premoženja, skladno z vašimi željami, cilji, finančnimi razmerami in odnosom do tveganja:

  • načrtovanje ustrezne naložbene strategije ter pomoč pri odločitvah o razpršitvi premoženja in izboru primernih finančnih instrumentov po meri stranke;
  • finančno svetovanje in
  • davčno svetovanje.

Popolno razpoložljivost obravnave 24/7 vam zagotavlja posebej usposobljen privatni bančnik, ki skrbi za vaše premoženje, usklajuje posle ter je na voljo kadar koli in kjer koli boste želeli. Za vas bo redno pripravljal konsolidirana premoženjska poročila, ki vam bodo omogočila nadzor in spremljanje plemenitenja premoženja.

    

Ekskluzivni posrednik pri sklepanju individualnega upravljanja premoženja

NLB Privatno bančništvo kot ekskluzivni posrednik omogoča strankam banke, prebivalstvu in tudi podjetjem, možnost sklenitve individualnega upravljanja premoženja.

Kdo smo

Privatni bančniki NLB smo profesionalci, ki združujemo znanja z različnih finančnih področij in jih pretvarjamo v ohranjanje in plemenitenje premoženja. Vsak privatni bančnik prihaja z drugačnega finančnega oziroma bančnega področja in ima za sabo drugačno karierno zgodbo, vendar pa je vsak od nas v nekem trenutku poklicne poti začutil, da bi svoja znanja, izkušnje in osebno energijo rad uporabil pri svetovanju najzahtevnejšim strankam. V ekipi privatnih bančnikov NLB smo posamezniki z bogatimi strokovnimi izkušnjami – strokovnjaki za davke, borzni posredniki, izkušeni osebni bančniki, računovodje –, predvsem pa smo to ljudje z izrednim čutom za vsebino in dinamiko finančnih potreb premožnih posameznikov in družin.

   

Izkušnje

Kompleksnost trgov in instrumentov, nepredvidljivost gibanj in vplivov, nujnost celostnega poznavanja tematike in upoštevanja medsebojnih povezav ter odvisnosti posameznih delov – vse to zahteva izjemno strokovno znanje.

Privatni bančniki v NLB bomo vaši zanesljivi partnerji, saj smo bili za to nalogo posebej izšolani. Vrednote, ki nas vodijo, so strokovna odličnost, integriteta in zaupnost. Naš cilj je, da vam pomagamo ohraniti, oplemenititi in razviti vaše osebno in družinsko premoženje.

   

Zunanje licence

  • 12 dovoljenj za opravljanje poslov zavarovalnega posredovanja (Agencija za zavarovalni nadzor);
  • 13 potrdil o opravljenem preizkusu strokovnih znanj s področja trženja investicijskih skladov in prodaje investicijskih kuponov oziroma delnic investicijskih skladov (Združenje družb za upravljanje investicijskih skladov);
  • 13 preizkusov strokovnih znanj, potrebnih za opravljanje poslov izvrševanja naročil strank (A) (Agencija za trg vrednostnih papirjev);
  • 13 preizkusov strokovnih znanj, potrebnih za investicijsko svetovanje (B) (Agencija za trg vrednostnih papirjev);
  • 9 preizkusov strokovnih znanj, potrebnih za gospodarjenje s finančnimi instrumenti strank (C) (Agencija za trg vrednostnih papirjev);
  • 10 licenc Profesionalna in učinkovita prodaja za privatne bančnike (Mercury International);
  • 9 potrdil o izobraževanju v okviru specialističnega modula za privatne bančnike (DC Gardner Training);
  • 9 potrdil o opravljenem treningu »Z osebno odličnostjo do zadovoljnih strank« (Gustav Käser Training International);
  • 4 potrdila o obiskovanju izobraževalnega tečaja Uvod v umevanje likovne umetnosti (RS, Arthouse – College For Visual Arts).

Notranje licence in dodatna usposabljanja

  • 11 izobraževanj v sklopu Šole za finančno svetovanje – pridobljen naziv svetovalca za osebne finance (NLB);
  • 12 potrdil o trženju zavarovalniških storitev NLB Vita (NLB Vita);
  • 12 dovoljenj za opravljanje storitev trženja vzajemnih skladov in prodaje investicijskih kuponov skladov (NLB Skladi);
  • 12 dovoljenj za opravljanje storitev trženja garantiranih investicijskih skladov in prodaje delnic garantiranih investicijskih skladov (NLB Skladi);
  • 12 internih licenc za trgovanje z vrednostnimi papirji (NLB);
  • 12 internih licenc za individualno upravljanje finančnega premoženja (NLB);
  • 11 potrdil o opravljenem Coachingu kot orodju vodenja;
  • 3 potrdila o opravljenem izobraževanju v okviru Šole za poslovne skrbnike – modul za poslovanje s pravnimi osebami (NLB).

    

Predstavitev privatnih bančnikov

Alenka Vertovšek
Privatna bančnica

Do krajev, do katerih je vredno priti, ni bližnjic. Do njih se je treba potruditi.

Alenka Verstovšek je v svet bančništva vstopila kot vodja oddelka sredstev, plana in analiz v Posavski banki. Po preoblikovanju te v podružnico NLB se je vključila v projektno skupino za uvedbo nove storitve privatnega bančništva in postala ena od prvih privatnih bančnic v Sloveniji. K delu je pristopila proaktivno in z jasnim ciljem – doseči prepoznavnost privatnega bančništva v okolju. 

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Na vsakem koraku srečujemo mentorje. Mentorji so zame vse tiste osebe, ki jih imamo privilegij srečati in prepoznati, jih spoštujemo in jim skušamo biti podobni. So strokovni, komunikativni, iznajdljivi, znajo poslušati, imajo sposobnosti motiviranja in empatije.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Modri investitor Benjamin Graham. Gre za delo največjega borznika, legendarnega utemeljitelja temeljne analize vrednostnih papirjev. Warren Buffett se je borzništva učil na Grahamovih večernih predavanjih, zasluge za uspeh pripisuje prav tej knjigi. Zanimiva mi je bila tudi knjiga Jacka Schwagerja, v kateri so zapisani intervjuji z najuspešnejšimi borznimi trgovci.

Naj turistična destinacija

V Tuniziji me je navdušilo starodavno mesto Zarizis, ki se nahaja v oazi na jugovzhodu Tunizije. Mesto z  utripom ima veliko lokalnih trgovinic, mavrskih kavarn in restavracij. Najbolj od vsega pa me je prevzela lokalna tržnica. Tam sem preprosto uživala v raznovrstni ponudbi orientalskega blaga in raznovrstnih dišav in začimb.

Andrej Aristovnik
Privatni bančnik

Biti pripravljen pomeni že napol zmagati

Andrej Aristovnik je del NLB že več kot 20 let. V preteklosti je deloval na področju poslovanja s fizičnimi osebami,  opravljal delo višjega komercialista pravnim osebam in bil komercialist za osebno obravnavo – specialist. V privatnem bančništvu je sicer pričel z delom višjega analitika, zdaj pa opravlja delo privatnega bančnika. Pravi, da svetovanje svojim strankam dojema kot privilegij, ki ga ima skupaj s sodelavci v sektorju privatnega bančništva.

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Na svoji karierni poti bi kot mentorja omenil svojega prvega direktorja v NLB, ki mi je dal pomembne usmeritve na začetku moje poslovne poti, hkrati pa vplival tudi na moj osebni razvoj.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Priporočil bi knjigo The Little Book of Behavioural Investing avtorja Jamesa Montierja. V knjigi opisuje, da je največji sovražnik investitorja investitor sam. Čustva nam onemogočajo, da bi postali idealni investitorji. Avtor predlaga rešitve, s katerimi se lahko tem čustvenim napakam izognemo in postanemo boljši investitor. Za branje priporočam tudi knjigo »Uživaj življenje in postal boš bogat« avtorja Borisa Veneta.

Naj turistična destinacija

Zelo rad potujem in tako je bilo tudi letos, ko sem odkrival lepote Skandinavskih držav. Naslednje turistične destinacije, ki bi jih želel obiskati, pa so Irska, Škotska in Islandija.

David Melihen
Namestnik direktorice privatnega bančništva

Ne skrbite zaradi neuspehov, skrbite raje zaradi zamujenih priložnosti, ko niti ne poizkusite.

David Melihen je celotno poslovno pot povezan s finančnimi trgi. Prve izkušnje je pridobival v borzno posredniški družbi kot borzni posrednik in finančni analitik. Kot upravljavec premoženja je skoraj deset let svoje znanje in izkušnje delil s strankami pri upravljanju njihovega premoženja. Nekaj časa je bil aktiven tudi na področju združitev in prevzemov podjetij, v lanskem letu pa se je kot namestnik direktorice in privatni bančnik pridružil ekipi privatnega bančništva.

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Kmalu po začetku karierne poti sem nekaj let delal z nadrejenim, ki je po naravni poti postal tudi moj mentor, predvsem poslovno, delno pa tudi osebno. Posredoval mi je kar nekaj napotkov za uspešno delo s strankami, me usmerjal v ustrezna dodatna izobraževanja, zalagal z zanimivo in uporabno strokovno literaturo, poudarjal pomembnost sodelovanja v teamu ter izpostavljal, da sta poleg trdega dela zelo pomembna tudi sprostitev in počitek.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Na knjižni polici dolgoročnega vlagatelja vsekakor ne smejo manjkati knjige Warrena Buffetta, vlagatelja, ki z uspešnim upravljanjem svojega premoženja podkrepi zapisano vsebino svojih knjig.  Odlična knjiga, ki prav tako poudarja dolgoročnost vlaganja v (delniške) naložbe, pa je delo avtorja Jeremy Siegela z naslovom Stocks for the long run.

Naj turistična destinacija

Med popotovanji se mi je v spomin najbolj vtisnilo šestmesečno potovanje po Srednji in Južni Ameriki. Izpostavil bi Bolivijo, Peru in Ekvador s svojimi nepopisno lepimi gorami, lagunami in kulturno dediščino. Na seznamu želja bolj oddaljenih destinacij se nahaja Avstralija, do takrat pa bom z družino obiskoval čudovite kraje v Sloveniji in evropskih državah.

Davor Hošnjak
Privatni bančnik
Najboljše stvari v življenju so zastonj. Druge najboljše so zelo drage.

Davor Hošnjak je privatni bančnik, ki je že pred 16 leti pričel z delom v NLB. Dolgoletne izkušnje je najprej pridobil v poslovalnicah v centru Ljubljane, kjer je pričel z delom bančnega svetovalca. Skozi leta je na podlagi dobrega razumevanja in poznavanja strank kot izkušen bančnik pričel z delom v privatnem bančništvu, kjer z veseljem vseskozi spoznava in sledi novostim in trendom, ki lahko pripomorejo k lažjemu in uspešnejšemu poslovanju strank.

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Od svoje prve zaposlitve do danes sem imel kar nekaj mentorjev in prav vsi so mi bili v pomoč pri oblikovanju ter uresničevanju poslovnih in osebnih ciljev, bistveno so prispevali k razširitvi mreže poznanstev, predvsem pa so opozarjali na napake, ki so jih storili sami ob vstopu v poslovni svet. S pravimi nasveti, informacijami in prenosom znanj so mi bili vedno na razpolago in tudi v oporo v trenutkih negotovosti.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Managerski izzivi v 21. stoletju.

Naj turistična destinacija

Na jugovzhodni obali Rodosa leži rajsko lep zaliv Lindos z istoimenskim mestecem, ki je zame eden najlepših koščkov sveta pod toplim grškim soncem. Poleg kulture in zgodovine je to kraj za vse, ki se želijo naužiti kulinaričnih dobrot, potešiti nakupovalno mrzlico ali se preprosto le sprostiti.

Berta Zorc
Privatna bančnica
Imamo najboljše: medsebojno spoštovanje, sodelovanje, zaupanje, strokovnost …

Berta Zorc je izkušena bančnica z dolgoletnimi delovnimi izkušnjami v finančnem sektorju. Svojo poklicno pot je začela kot kreditna referentka v nekdanji Ljubljanski banki. Na to, da je privatna bančnica, je ponosna, saj ima možnost spoznavati čudovite in zanimive stranke ter njihove želje in potrebe. Zaveda se, da je vsako stranko treba dobro spoznati, ji prisluhniti in se ji prilagoditi.

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Z mentorstvom sem se prvič srečala ob prvi zaposlitvi. Vsako mentorstvo ima vpliv na določeno obdobje v karieri na poslovni in tudi na zasebni ravni. Najbolj mi je ostala v spominu mentorica, ki je bila tudi odlična psihologinja. Posredovala mi je ogromno nasvetov tako poslovnih kot osebnih.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Modri investitor Benjamina Grahama, ker med drugimi opisuje način investiranja. Avtor se ukvarja s kazalniki poslovanja, ki so bistveni za gibanje delnic.

Naj turistična destinacija

Zeleni otok Mauritius.

Maja Škrlep
Privatna bančnica
Če želite biti uspešni, je treba spoštovati samo eno pravilo – da nikdar ne lažete sebi.

Maja Škrlep v bančništvu dela že 28 let. Njena pot na tem področju se je začela za bančnim okencem, kjer je ugotovila, da ji je delo v banki in s strankami pisano na kožo, napredovala pa je vse do vodje poslovalnice. Med najbolj zanimivimi certifikati in licencami, ki si jih je pridobila, je licenca za opravljanje poslov zavarovalnega posrednika, zaradi katere zdaj na zavarovalne posle gleda drugače. 

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Formalnega mentorja nisem imela nikoli, neformalnih pa kar precej. Mednje štejem prijatelje, sodelavce, nadrejene, pa še kakšen bi se našel. Dober mentor je strokoven, te posluša, razume in bodri, je prijazen in človeški.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Ne želim izpostaviti knjige, bolj priporočam stalno branje različnih revij in časopisov s področja financ. Sčasoma se naučiš izluščiti dobre in pomembne članke oziroma informacije, ki služijo pri pravilnih naložbenih odločitvah.

Naj turistična destinacija

Moja skrita želja je enomesečno potepanje po prostrani, raznoliki in neokrnjeni Sibiriji.

Marija Peteh
Privatna bančnica
Ni zmagovalec tisti, ki vedno zmaga in nikdar ne pade, zmagovalec je tisti,  ki nikdar ne odneha in zmeraj vstane.

Marijo Peteh od nekdaj veseli delo z ljudmi. Nanj se je osredotočala ves čas svoje karierne poti, ki jo je že od začetka gradila na različnih delovnih področjih znotraj posameznih poslovalnic NLB. Posebno potrditev ji pomeni priznanje, ki ga je leta 2003 prejela kot najuspešnejša komercialistka v prodaji zavarovalniških produktov zavarovalnice NLB Vita v NLB podružnici Moste. 

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

V moji dolgoletni karieri v NLB sem imela dve odlični mentorici, ki sta bili moji nadrejeni in sta bili velik zaklad znanja. Naučili sta me predvsem, da je potrebno zaupati v tisto, kar delaš, imeti spoštovanje do sebe in drugih, vedno strmeti k novim izzivom in se nenehno izobraževati. Zdaj, ko sta upokojeni, se tudi sami občasno za kakšen nasvet obrneta name.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Priporočam knjigo Manias, Panics, and Crashes Charlesa P. Kindlebergerja, ki opisuje zgodovino balončkov in finančno krizo. Zanimiva je tudi knjiga Skrivni klub milijonarjev Warrena Buffetta z zgodbo štirih prijateljev, ki se zatečejo po pomoč Warrena Buffetta, ki postane tudi njihov mentor, prek njegovih naukov pa se dokopljejo do tega, da je najboljša naložba vase.

Naj turistična destinacija

Rada potujem in spoznavam nove ljudi, običaje in kulture. Obiskala sem kar nekaj turističnih destinacij. Pri srcu mi je ostalo zadnje 16 dnevno popotovanje po Vietnamu in Kambodži. Neverjetna narava, prijaznost domačinov in njihov iskren nasmeh.

Martin Nadoh
Privatni bančnik
Če bomo vsi naredili, kar smo sposobni, bomo presenetili sami sebe!

Martin Nadoh se je odločil postati privatni bančnik, ker se je želel vsak dan dodatno izobraževati ter biti v tesnem stiku s kapitalskim in denarnim trgom. Ključno pri opravljanju tega poklica se mu zdi tudi, da lahko svoje znanje predaja tistim, ki to znanje želijo izkoristiti pri poslovanju. Poleg rednih izobraževanj v sklopu NLB se je udeležil tudi treninga za vodje prodaje, kjer o svojih izkušnjah pripovedujejo predstavniki svetovno znanih podjetij. 

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Za razvoj in doseganje osebnih in poslovnih ciljev je bilo in je zelo pomembno mentorstvo, dejansko me ves čas spremlja na poti k ciljem. V vsakem sogovorniku, s katerimi si izmenjujemo vprašanja, razpravljamo ob odgovorih, vidim mentorje, ki me nenehno izpolnjujejo. Mentorstvo občutim kot proces, v katerem izkušnje, mnenja, nasveti  posameznika bogatijo in krepijo tudi mojo izkušnjo. Sem mentoriranec in mentor ves čas svojega delovanja.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Na področju financ in upravljanja premoženja je pomembno, da se ves čas izobražujemo, saj nas nenehno spremljajo spremembe. Z raznimi sogovorniki se velikokrat dotaknemo teme psihološke vzdržnosti. Velikokrat me je ista knjiga že navdušila in razočarala.  Zelo blizu mi je knjiga The Delphin (Sergio Bambaren), ki govori o pogumu in boju zoper lastne ovire, velikokrat mi poda odgovor, pa čeprav je vprašanje drugo.

Naj turistična destinacija

Najraje imam turizem, kjer se naučim česa novega, odkrivam nove lepote in nove kraje.  Rad sem tam, kjer narava zasije v vsej njeni lepoti, počnem nekaj, česar še nisem počel. Če si nekaj res želim, to tudi naredim in prav to mi da občutek, da rečem »to je to«, »to je bila moja naj destinacija«.

Natalija Kovač
Privatna bančnica
Življenje je lepo.

Natalija Kovač, ena izmed prvih članic privatnega bančništva v NLB, je svojo kariero začela na borznem področju.
V NLB je sicer pred privatnim bančništvom delala tudi na področju mednarodnega poslovanja s finančnimi institucijami. Danes se v vlogi privatne bančnice odlično znajde zaradi dobrega poznavanja kapitalskih in
denarnih trgov ter uspešno zaključenega znanstvenega magistrskega študija na ljubljanski ekonomski fakulteti.

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Velika zahvala gre mojemu zadnjemu formalnemu mentorju prof. dr. Dimovskemu, ki mi je vnesel veliko veselja s pridobitvijo naziva magistre znanosti. Sicer pa imam v okviru storitve privatnega bančništva velik privilegij možnosti sodelovanja z idealnimi mentorji - kombinaciji izbranih posameznikov, ki me s svojim odnosom do dela, znanjem, izkušnjami vedno znova usmerjajo in odpirajo nove možnosti vzajemnega sodelovanja ter so mi v vsem večen navdih.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Namesto naslovov knjig bi za dobre odločitve priporočila čudovit preplet lastnih izkustev, vedoželjnosti, druženja in sestankovanja.

Naj turistična destinacija

… je tam, kjer je srce. Sicer pa so rajske plaže edinstvenih Maldivov in moja lepa Slovenija v vseh letnih časih.

Primož Jagarinec
Privatni bančnik
Informacije so poceni, njihovo razumevanje pa izjemno drago.

Primoža Jagarinca navdušuje vznemirljivost kapitalskih trgov, s tem pa je neločljivo povezano tudi »upravljanje osebnih financ«. Bil je upravljavec finančnih sredstev strank in kasneje upravljavec premoženja strank privatnega bančništva – torej tistih, ki želijo in pričakujejo ter si seveda zaslužijo najvišjo raven osebne obravnave. Ves čas se osebnostno in strokovno izpopolnjuje ter raste skupaj s strankami in banko.

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Moja mentorja tako na življenjski kot karierni poti sta starša. Od njiju sem prevzel delovne navade, se navzel podjetniškega duha podkrepljenega z moralnimi in etičnimi standardi. Je pa to vseživljenjski proces, zato se imam še veliko za naučiti.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Iz knjig se ne da naučiti uspešnega trgovanja na kapitalskih trgih, lahko pa nam skrajšajo pot do potrebnih znanj. Najboljša šola trgovanja z vrednostnimi papirji je na borzi izgubljeni denar. Američani poznajo celo pregovor »Prva izguba je najboljša izguba«, kar pomeni, da se iz nje veliko naučimo. Zatorej priporočilo knjige z naslovom: Poker na Wall Streetu.

Naj turistična destinacija

Ni potrebe, da bi jih obiskoval, saj imam privilegij, da živim v njej – v Sloveniji.

Slavko Flajs
Privatni bančnik
Pomembno je delati pravo stvar ob pravem času ter biti pošten do sebe in drugih.

Slavko Flajs je bil prvi privatni bančnik na Štajerskem. Z bančnimi posli in svetovanjem se ukvarja že 36 let. Na podlagi bogatih strokovnih izkušenj in znanj je leta 2002 pristopil k projektni skupini za vzpostavitev privatnega bančništva v NLB. Zanj sta najzanimivejši področji naložbeno in finančno načrtovanje. Stavi na obojestransko
zaupanje, ki odpira optimalno pot za uresničitev zastavljenih finančnonaložbenih ciljev. Rad se poglobi v finančne primere strank in išče prave rešitve. Redno spremlja dogajanja v poslovnem, finančnem in borznem svetu. Svoja spoznanja z veseljem deli s svojimi komitenti in sodelavci. 

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

V svojem 38 letnem delovanju na področju financ sem imel več mentorjev, ki so krojili mojo karierno pot. Na začetku ob zaposlitvi v KB Maribor sem s pomočjo takratnih specialistov področij spoznaval vse dele bančništva in z njim povezanega finančnega poslovanja. Ob prihodu v LB leta 1993 sem bil del ekipe prve podružnice LB izven Ljubljane,  Podružnice Ptuj, ki jo je vodil bivši dir. SDK Franc Visenjak, finančnik svetovnega formata. Bil je tudi pobudnik za uveljavitev novega produkta privatno bančništvo po vzoru tujine. Ravno on me je nagovoril, da bi nadaljeval v tej smeri. 

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Izreden pečat na mojo finančno naložbeno pot je naredil Benjamin Graham s knjigo Modri investitor. Zanimiva je tudi knjiga »Česa si ne da kupiti z denarjem« avtorja Michaela.J. Sandela, ki sem jo prebral na priporočilo znanega mariborskega  finančnika Aleksandra Goloba.

Naj turistična destinacija

Ob priložnosti bi v jesenskem delu leta obiskal Srednjo Ameriko,  Kostariko, deželo s polno naravnih lepot in eko turizma.

Tanja Burkat
Privatna bančnica
Vsak dan je nov začetek, veselim se ga.

Tanja Burkat opravlja delo privatne bančnice že 10 let. Stik s strankami jo veseli in bogati. Verjame, da je izobrazba le temelj, na katerem je mogoče graditi vsa nadaljnja znanja in veščine. Svojo stroko pozna z različnih vidikov, saj je v bančništvu že tri desetletja. Izkušnje ji dajejo trdnost in samozavest, ves čas pa se tudi dodatno izobražuje, tako na osebnostnem kot strokovnem področju. 

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Na svoji dolgoletni bančni poti sem imela mentorje. To so bili izkušeni bančniki, ki so obvladali posel in bančne produkte zelo podrobno. Od njih sem se naučila veliko praktičnega. Predvsem pa so mi sodelavci nezavedni mentorji in to zelo cenim.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Velikokrat vzamem v roke strokovno literaturo in prebiram posamezna poglavja. Naj jih omenim le nekaj: Modri investitor, This time is different, Predictably Irrational. Pri tistih poglavjih, ki so mi blizu, se večkrat ustavim, ponovno berem in o njih razmišljam.

Naj turistična destinacija

Rada imam destinacije ob morju, ali tiste, ki imajo vsaj pogled na širno morje.

Urška Zajec
Privatna bančnica
Privilegij v življenju je biti to, kar si.

Urška Zajec je najprej delala v zavarovalništvu, nato pa jo je poklicna pot zanesla v bančništvo, najprej kot kreditno in terensko komercialistko. Zanjo je vsak dan v privatnem bančništvu poln novih izzivov in raznovrstnih nalog, pridobljene licence pa ji ob izkušnjah omogočajo, da delo opravlja strokovno, zanesljivo, natančno in odgovorno. Vseskozi pa zbira tudi ideje in išče rešitve, kako bi lahko bančništvo še bolj prilagodili različnim segmentom strank. 

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?

Že v rani mladosti me je zaznamoval mentor, ki mi je pomagal začrtati jasne smernice za življenje. »Imej jasne cilje, nikoli ne obupaj in se ne ustavi na sredini poti. Vsako nalogo dokončaj. Bodi pošten do sebe in drugih.«

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Priporočam branje knjig avtorja Benjamina Grahama, strokovnih člankov na temo finančnih trgov, med drugim pa tudi udeležbo na strokovnih srečanjih za stranke privatnega bančništva, ki jih pripravljamo v NLB Privatnem bančništvu.

Naj turistična destinacija

Med drugim si želim potovati z avtodomom ali motorjem po Novi Zelandiji.

Lotti Natalija Zupančič
Direktorica privatnega bančništva
Izkoristi dan!

Več kot 20 let izkušenj na področju financ, upravljanja premoženja, projektnega dela ter upravljanja sprememb v zakladništvu in investicijskem bančništvu, v bančništvu na drobno in privatnem bančništvu. Z neprecenljivimi
izkušnjami tudi v nadzorovanju različnih družb, od bank do pokojninskih družb in družb za upravljanje premoženja. 

Ste kdaj na svoji karierni poti imeli mentorja?  

Ves čas moje poslovne poti sem imela privilegij, da sem sodelovala s sodelavci, kolegi, prijatelji, ki so mi vsi do zadnjega vedno radi odgovorili na vsa moja nešteta vprašanja. Seveda so mi na začetku moje kariere ob prvi zaposlitvi dodelili mentorja, vendar se je kasneje izkazalo, da so pri moji poti z znanjem, razumevanjem, odgovornostjo in skrbijo za razvoj pomagali prav vsi, ki sem jih za to prosila. Vsekakor pa so bili in ostajajo moji največji mentorji moji starši, ki so name prenesli vse prave vrednote in predvsem veliko mero srčnosti ter seveda strasti do vsega kar počnem.

Katero knjigo bi priporočili za boljše naložbene odločitve?

Domače knjižne police se šibijo od poplave knjig, tako poslovne kot poljudne. Sem namreč velika ljubiteljica knjig. Tudi s področja investiranja se je nabralo precej knjig, žal pa ne morem izpostaviti nobene, morda le knjigo Umreti v bankrotu, ki ima zelo poveden naslov. Življenje je pač treba zajemati z veliko žlico.

Naj turistična destinacija

Vse, kjer še nisem bila in seveda vedno naša lepa Slovenija z neštetimi skritimi kotički.

Paket Privatno

V paket Privatno so za vsakodnevno opravljanje storitev vključeni:

  • osebni račun z mednarodno kartico BA Maestro z limitom do 5.000 evrov in brezplačnimi dvigi gotovine na bankomatih v Sloveniji,
  • NLB Zlata Mastercard kartica,

  • NLB Premium Visa kartica,*

  • SMS-Alarmi o uporabi za vse kartice,

  • pristopnina in uporabnina za NLB Klik, Klikin in Teledom,

  • neomejeno plačilo direktnih bremenitvev SEPA,

  • neomejeno plačilo plačnih nalogov v NLB Kliku in Klikinu,

  • 4 brezplačna plačila plačilnih nalogov v NLB Poslovalnici ali na bankomatu ter

  • novost: NLB LifeStyle: omogoča, da prihranite na času z Mastercard Concierge osebnim pomočnikom, ki opravi delo za in namesto vas. Čas na letališčih pa obrnite v sproščujoče doživetje v ekskluzivnih letaliških salonih iz programa LoungeKey.

    

Stranke privatnga bančništva pa dobijo še: 

  • privatnega bančnika, ki je dosegljiv 24/7,
  • sef velikosti A in
  • davčno svetovanje.

   

Privatni bančnik

  • Je izkušen in posebej usposobljen finančni svetovalec;
  • dosegljiv je kjer koli in kadar koli;
  • skrbi za izvedbo strankinih vsakodnevnih finančnih transakcij;
  • svetuje pri finančnih vprašanjih in skupaj s timom strokovnjakov, ki so mu dostopni v strokovnem zaledju banke, ponudi kar najboljše rešitve;
  • celostno upravlja finančno premoženje stranke oziroma njene družine s ciljem njegovega plemenitenja in davčne optimizacije;
  • koordinira vse finančne posle v NLB d.d. in NLB Skupini.

    

Celostno upravljanje premoženja

Temelji na dobrem poznavanju stranke – njenih finančnih potreb in zmožnosti, odnosa do tveganja ter finančnih ciljev. Je več kot investicijsko svetovanje. Gre za gospodarjenje s finančnimi naložbami, izbranimi po meri stranke. Celostno upravljanje premoženja prinaša privlačno kombinacijo bančnih in finančnih produktov ter finančnega, investicijskega, davčnega in tudi s tem povezanega pravnega svetovanja.

Vključuje:

  1. oblikovanje naložbene strategije na podlagi strankinega odnosa do tveganja (naložbeni profil);
  2. razpršitev premoženja;
  3. spremljanje gibanja finančnega premoženja;
  4. spremljanje in poročanje o dogajanjih na finančnih trgih.

      

Zahtevnejša svetovanja

Zahtevnejša svetovanja vključujejo:

  • finančna svetovanja z vključevanjem strokovnjakov s področij financiranja (limiti, krediti), finančnih naložb (depoziti in bančna varčevanja, vzajemni skladi, indeksni in zaprti skladi, portfelji vrednostnih papirjev, naložbena življenjska in pokojninska zavarovanja, delnice in obveznice, izvedeni finančni instrumenti, strateški lastniški deleži v podjetjih) in nefinančnih trgov (nepremičnine, plemenite kovine, umetnine in druge vredne premičnine);
  • davčna svetovanja (davčna optimizacija premoženja, izpolnjevanje davčnih obveznosti stranke v Republiki Sloveniji, pomoč v davčnih postopkih, zastopanje pred davčnimi organi v Republiki Sloveniji ter obveščanje o spremembah in novostih na davčnem področju).

* Brezplačna članarina pri porabi nad 4.000 EUR letno

Revija Privatno

Če ste si v življenju ustvarili finančno bogastvo, se zavedate tudi, da je to bogastvo smiselno plemenititi. Ob tem je izjemno pomembna odločitev, komu boste zaupali upravljanje svojega premoženja. Vsem, ki te odločitve še niste sprejeli, kot tudi tistim, ki nam že zaupate, ponujamo v branje revijo Privatno.

V reviji so zbrane zanimive informacije in pogledi na vprašanja, s katerimi se na področju upravljanja premoženja srečujete v različnih življenjskih obdobjih - naj bo to dedovanje oziroma prenos premoženja, njegova davčna optimizacija, iskanje navdiha za nov podjetniški podvig ali vzgoja vrednot za uspeh.

Hkrati vam predstavljamo tudi privatno bančništvo in celotno ekipo naših najboljših finančnih strokovnjakov, ki delujejo na področju privatnega bančništva.

   


Kontakt

Nova Ljubljanska banka d.d., Ljubljana
Trg republike 2
1000 Ljubljana, Slovenija
SWIFT: LJBASIX2

telefon: 01 476 23 66

e-naslov: infopb@nlb.si


Pogosta vprašanja

Oblikovanje naložbene strategije je odvisno od:
• vaših finančnih razmer;
• vašega odnosa do tveganja;
• vaših investicijskih načrtov in ciljev, ki jih želite s plemenitenjem premoženja doseči, ter
• izkušenj in znanja iz preteklih naložbenih odločitev.
 
Odnos do tveganja opredeljuje vašo pripravljenost vložiti sredstva v bolj ali manj tvegane naložbe. Pri nizko tveganih naložbah je donosnost znana vnaprej. Take naložbe zagotavljajo stabilno rast vloženih denarnih sredstev in so sorazmerno varne. Visoko tvegane naložbe pa puščajo vlagatelja v dvomih glede dosežene prihodnje donosnosti. Njihova vrednost v izbranem časovnem obdobju potencialno močno niha.

Vaši načrti o prihodnjih investicijah so lahko različni. Investirate lahko v stanovanje ali hišo, v lastno podjetje, v prestižne dobrine ali razmišljate celo o določeni stopnji finančne neodvisnosti. Izbira vrste naložb je močno odvisna od vaših potreb po sredstvih v prihodnosti.

Vaše pretekle naložbe so lahko bogat vir izkušenj. Sami najbolje veste, katere naložbe so se vam najbolje obrestovale in kakšno donosnost zahtevate od izbrane naložbe.

Na podlagi vprašalnika (ki temelji na teoretičnih izhodiščih vzorcev naložbenega obnašanja in je preverjen tudi v praksi) in posveta s privatnim bančnikom oblikujemo ustrezno naložbeno strategijo premoženja, ki bo ustrezala vašim željam in ciljem.

Individualno upravljanje premoženja

Ugledna, visoko specializirana finančna storitev, v sklopu katere se sredstva vlagatelja razporejajo skladno z izbrano naložbeno politiko na individualni ravni.

NLB Skladi

Ključ do uspešnega varčevanja v vzajemnih skladih.

NLB Vita

Pestra izbira varčevalno-naložbenih zavarovanj.
Slika NLB Vita Privatno 115x200
NLB Vita PrivatnoEkskluzivno naložbeno življenjsko zavarovanje z aktivnim upravljanjem premoženja.
Skrita vsebina

Želim, da me pokličete

Prosimo, vpišite telefonsko številko, na katero želite, da vas pokličemo:

* Podatki so obvezni.

Podatek je obvezen.
Podatek je obvezen.

Vnesite tudi omrežno skupino, npr. (01) 477 2000.
Podatek je obvezen.
Vpišete lahko največ 1500 znakov.
Podatek je obvezen.
Podrobnejše informacije o tem, kako banka ravna z osebnimi podatki in vaših pravicah, so na voljo na www.nlb.si/varstvo-osebnih-podatkov oziroma v dokumentu Splošne informacije o obdelavi osebnih podatkov.

Hvala za vaš interes.
Na oddano telefonsko številko vas bomo kontaktirali.