Izvedeni finančni instrumenti, ki so namenjeni zaščiti pred spremembami valutnih razmerij.
Če blagovne posle s tujino sklepate z odloženim rokom plačila, ste izpostavljeni tveganju neugodnega gibanja medvalutnih tečajev. Sprememba tečaja ne bo vplivala samo na denarni tok že sklenjenih poslov, temveč tudi na prihodnji denarni tok, ki bo posledica prihodnjih poslov.
Za zaščito valutne izpostavljenosti lahko izbirate med različnimi finančnimi instrumenti, razvijamo pa tudi prilagojene rešitve za individualne potrebe podjetja.
Zavarovanje za krajše obdobje, do 18 mesecev:
Je najpreprostejši in najpogostejši instrument za zaščito pred valutnim tveganjem.
Je zavezujoč dogovor med strankama o nakupu oziroma prodaji dogovorjenega zneska tuje valute po tečaju, dogovorjenem ob sklenitvi posla, in z dejansko dobavo dogovorjenega zneska na dogovorjeni dan v prihodnosti.
S sklenitvijo takega posla si podjetje »zaklene« vrednost tečaja za nakup valute na določen dan v prihodnosti. Podjetje tako že ob sklenitvi posla ve, koliko lokalne valute bo potrebovalo za plačilo v drugi valuti.
Značilnosti:
POMEMBNI DOKUMENTI
Dokument s ključnimi informacijami - Terminski valutni posel (FX Forward)
Valutna zamenjava je zavezujoč dogovor med banko in podjetjem o takojšnjem (promptnem) nakupu (prodaji) določenega zneska ter hkratni terminski prodaji (nakupu) enakega zneska tuje valute.
Značilnosti:
POMEMBNI DOKUMENTI
Dokument s ključnimi informacijami - Valutna zamenjava (FX SWAP)
Zavarovanje za krajše obdobje, do 12 mesecev:
Opcija kupcu oziroma lastniku opcije daje pravico (ne obveze) prodaje ali nakupa dogovorjenega zneska deviz na dogovorjeni datum v prihodnosti (evropska opcija) ali v določenem prihodnjem obdobju (ameriška opcija) po tečaju, dogovorjenem ob sklenitvi posla. Ob tem lastnik ne prevzema nobene dodatne obveznosti, izdajatelju opcije pa mora plačati znesek v višini cene opcije oziroma opcijsko premijo.
Značilnosti:
OPOZORILO!
Instrument ni namenjen neprofesionalnim strankam.
1
A. Še nimate sklenjene pogodbe za poslovanje z IFI?
B. Že imate sklenjeno pogodbo za poslovanje z IFI?
2
Informativno ponudbo pridobite po telefonu ali elektronski pošti.
Poslovalnica za borzno posredovanje in trgovanje s strankami
Trg republike 2, 1520 Ljubljana
Telefon: 01 476 91 99
Faks: 01 476 50 10
e-naslov: sales@nlb.si
Kontaktne osebe:
Mateja Janežič: 01 476 9194
Marko Černigoj: 01 476 2668
3
Pri sklepanju terminskega posla ne zaračunavamo provizij ali premij, torej ni dodatnih stroškov, ki bi bremenili denarni tok podjetja.
Pri sklepanju valutne zamenjave ne zaračunavamo provizij ali premij, torej ni dodatnih stroškov, ki bi bremenili denarni tok podjetja.
Plača se premija za plačilo opcije.
Dobro poznavanje instrumentov je pogoj za sklenitev posla.
Pred začetkom poslovanja se je treba seznaniti s splošnimi pogoji poslovanja s finančnimi instrumenti.
Naročite se na brezplačne jutranje novice in spremljajte dogajanje na finančnih trgih.
Za sklenitev posla je treba imeti sklenjeno pogodbo za poslovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti, pridobljeno LEI kodo, vplačano začetno kritje oziroma zavarovanje in opravljeno bonitetno preverbo.
Skladno z uredbo EMIR morajo vse nasprotne stranke pri poslovanju z IFI poročati sklenjene posle vnaprej določenim repozitorijem sklenjenih poslov. Za poročanje je treba pridobiti LEI (angl. Legal Entity Identifier) kodo. LEI koda je nadnacionalna identifikacijska oznaka pravnega subjekta, ki jo lahko pridobi vsaka pravna oseba, in je namenjena poročanju finančnih transakcij.
LEI koda se pridobi pri pooblaščenem registratorju. Za dodatne informacije se obrnite na sodelavce za poslovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti v banki.
Se ne morete izogniti avansu?
Bela knjiga: Podpora mednarodnemu poslovanju
Poslujete s tujino? Bi radi vedeli več o zavarovanju in financiranju uvozno - izvoznega poslovanja? Prenesite si belo knjigo o mednarodnem poslovanju.
S poslovnim skrbnikom boste našli najboljšo rešitev za uresničitev vaših poslovnih ciljev.
Hvala za vaš interes.
Na oddano telefonsko številko ali e-naslov vas bomo obvestili o potrditvi sestanka.
Skupaj bomo poiskali najboljšo rešitev za uresničitev vaših poslovnih ciljev.
Hvala za vaš interes.
Na oddano telefonsko številko ali e-naslov vas bomo obvestili o potrditvi sestanka.