Obvezna uporaba standarda ISO 20022 xml za uvozno - izvozne datoteke
Zaradi prilagoditve evropski zakonodaji z Uredbo (EU) št. 260/2012 (v nadaljevanju: uredba) je predpisana obvezna uporaba standarda ISO 20022 xml. S tem je dosežen poenoten način posredovanja in prejemanja vseh plačilnih transakcij in izpiskov med ponudniki in uporabniki plačilnih storitev na celotnem območju Evropskega gospodarskega prostora (v nadaljevanju EGP).Ta standard je v NLB Prokliku že podprt v formatu XML SEPA RB 4.0-6.0.
Novo!
Za stranke NLB je na voljo konverter za pretvorbo ZBS XML formata v ISO 20022xml.
Uporaba konverterja za pretvorbo iz formata TKDIS v ISO 20022 xml
Združenje bank Slovenije (ZBS) je zaradi lažjega prehoda na obvezno uporabo standarda ISO 20022 xml pripravilo Program ISO 20022_2014 (11.1 MB) - brezplačno programsko aplikacijo za konverzijo podatkov med standardoma TKDIS in ISO 20022 xml - verzija ima odpravljeno napako podatkov o BIC kodi Sberbanke. Po uspešni konverziji lahko podatke uvozite v NLB Proklik.
Datum za obvezno uporabo standarda ISO 20022 je 1. avgust 2014
Vsem, ki standarda ISO 20022 še ne uporabljate svetujemo, da to naredite takoj. Omejitve formatov namreč veljajo za vse vrste plačil. Zato bodite pozorni tudi na formate uvoza nalogov, ki jih za vas pripravljajo zunanji partnerji (računovodski servisi, obračun plač...) in formate plačil v tujino v okviru SEPA območja.
Do uporabe novega standarda vam ostane le možnost ročnega vnosa plačil in knjiženja plačil in izpiskov.
Delo v NLB Prokliku
V NLB Prokliku so v novi verziji 19. vsi uvozno izvozni formati razen formata XML SEPA RB 4.0-6.0 ukinjeni in znotraj e-banke onemogočena uporaba starih konverterjev. V verzijah 17. in 18. je podpora starih formatov in konverterjev ukinjena. Da bi bilo poslovanje čim lažje, vam priporočamo, da standard ISO 20022 xml uporabljate za vse vrste dokumentov.
Veljavni formati
- uvoz plačilnih nalogov v formatu XML SEPA (RB 4.0-6.0),
- uvoz čezmejnih plačil v tujih valutah in plačil v tretje države v formatu XML SEPA (RB 4.0-6.0) ter v različici 19 (izdaja januar 2014) tudi v formatih VP70 in SWIFT,
- uvoz splošnega naloga za prenos v tuji valuti (prenosi) v formatu XML SEPA (RB 4.0-6.0),
- izvoz prometa in izpiskov v domači valuti (EUR) v formatu XML SEPA (RB 4.0-6.0),
- izvoz prometa in izpiskov v tujih valutah v formatu XML SEPA (RB 4.0-6.0) ter v verziji 19 (izdaja januar 2014) tudi v formatu SWIFT.
Neveljavni formati
- uvoz domačih plačil v naslednjih formatih: TKDIS, B2B, SWIFT, ZBS XML (vse sheme), XML SEPA RB 3.2,
- uvoz nalogov za čezmejna plačila v dobro prejemnikov plačil pri bankah na območju EGP v valuti EUR v formatih VP70PP, ZBS XML (vse sheme), B2B, SWIFT in XML SEPA RB 3.2,
- izvoz prometa in izpiskov v domači valuti v naslednjih formatih: TKDIS, B2B, SWIFT, ZBS XML (vse sheme), XML SEPA RB 3.2,
- izvoz prometa in izpiskov v tujih valutah v formatih ZBS XML (vse sheme), B2B, SWIFT in XML SEPA RB 3.2.
Pregled uporabe formatov
| Format v NLB Prokliku | Plačila prejemnikom v Sloveniji | Plačila v EUR prejemnikom na območju EGP | Plačila v drugih valutah |
|---|---|---|---|
| TKDIS | NE | / | / |
| ZBS XML (vse verzije) | NE | NE | NE |
| B2B | NE | NE | NE |
| SWIFT | NE | NE | DA |
| XML SEPA RB 3.2 | NE | NE | NE |
| XML SEPA RB 4.0 - 6.0 | DA | DA | DA |
| VP70 | / | NE | DA |
| VP70PP | / | NE | NE |
Veljavne sheme v standardu ISO 20022
| Vrsta dokumenta | Veljavna shema |
|---|---|
| Individualno kreditno plačilo in množična plačila SEPA | pain.001.001.03 |
| Promet | camt.052.001.02 |
| Izpiski | camt.053.001.02 |
| Nalog SEPA DD (SDD) | pain.008.001.02 |
| Neizvršeni nalogi SDD | pain.002.001.03 |
Za dodatne informacije se lahko obrnete na vašega poslovnega skrbnika oziroma tehnična vprašanja pošljete po elektronski pošti.
Priročniki za uporabo standarda in obvestila ZBS
Združenje bank Slovenije je objavilo uporabniške priročnike in obvestila, vezana na obvezno uporabo novega standarda.
Priročnik za uporabo standarda ISO 20022 xml za direktne obremenitve SEPA
Priročnik za uporabo standarda ISO 20022 xml za kreditna plačila